資産が回復アクションの検索
資産が回復アクションの検索資産が回復アクションの検索
意思決定の最も重要なツール - 第1部
あなたは完全に署名欄だけで、この情報を転載、著者の 許可を持っている
添付。
認定詐欺審査（CFEの）として、我々は、すべての ナットとボルトのを知っている私たちの
専門のそれぞれの領域、願わくば、我々はすべての専門 的成長している
驚異的なペース。だけでは犯罪者 - 犯罪を支払う、残念ながら、ありません。
このような要求機関の14年間の資産調査を実施した後
FDICは、FSLIC、およびRTCだけでなく、主 要なホテルやカジノでのカジノとして
産業、不動産管理会社、国家の大規模な法律事務所の多 くは、
浮上している一つは、情報の明確な不足している - 型では約
項目は、検索の深さと、他の検索の質。
本題に切削では、次の資産のコンパイルの結果です
検索のガイドラインは、少なくともベースラインを設定 する際に支援するのに役立つ必要があります
実行可能な国内の資産の検索戦略を開発するための 標準。
サブジェクト識別
前に資産のいずれかの主題に関する情報の取得を開始す る
検索は、件名が正しく識別する必要があります。
研究は、アメリカの人口の限り30％が使用することが 示されている
非公開エイリアスおよび/または"akas"が実施 し、さまざまなレベルの取引
個人情報や専門的なビジネス。この統計情報は考慮されていない
作成され、DBAは、企業および/またはパートナー シップエンティティ名の存在は、
の校長に代わって事業の様々な形態の取引に実体が言っ た。
正しく非企業被写体を、以下の最小識別するには
勧告は、非法執行環境のために作られ：
公正信用ごとに3つの主要な信用調査会社から入手信用 調査レポート、
報告法（FCRA）の要件。ただし、取得することを確認してください
レポートは、法91公共で定義されて許容の目的に準拠 しています -
508は、タイトルVI（FCRA）、問題はこれまで にすべきでしょう。追求を汚すのを避けるために、
訴訟。覚えて、この議論の文脈では、我々は資産に焦点を当て ている
リカバリ媒体、および基本的な前提として検索がされて いることを資産検索
すでにsanctionableであると判断されてい ます。これがために、決定することができる
たとえば、デフォルトの融資、レンダリングされている 判決、または裁判所が
されていない場合には、信用情報の解放のために得られ るため
明確にFCRAで定義されています。
このシンプルなガイドラインを忘れないで下さい：信用 調査レポートのため、法的なポスト判断されます
コレクション、および/又は同意の目的はどこかで与え られている
債権/債務関係のストリーム。管財人の機関の場合
（監督は、資産の疑惑変換のために精査されているすな わち、）、
同意は、事前に雇用期間中の信用履歴が与えられている 可能性があります
雇用のポリシーベースの条件として、または評価。
これは、"拡張同意"と呼ばれ、有効な使用を構成し、 特に
犯罪捜査が進行中であり、問題の変換
資産は事実フォレンジック監査の結果として主張されて いるかによって証明された
入学。雇用から"拡張同意"として、しかし、注意してくださ い
視点は、まだ法律の下で灰色の領域です。
次の2つの項目は信用とそのサブベンダから提供されて
まだFCRAの下に拡張し以下の対応を、"FCRAて いる
コンプライアンスの姿勢が"ときにアクセスを使用する 必要があります：
三大信用℃から入手社会保障トレースを表示します。
三℃からアドレスを取得更新/信用報告書のヘッダー情 報
主要な信用調査。
該当管轄ため、それぞれの入手有権者登録情報
被写体の、または最新の、主要な住居と密接な。いくつかの
状態は、専用のリポジトリを介して有権者のデータをコ ンパイルしている必要があります
の動きをチェックする。
一致する情報への独立した情報源から得られた
クレジットアプリケーションの形式で候補表示される情 報
機関、および/または情報は、教育機関が独自に開発し た
最初の信用認定プロセスインチ
識別の他の多くの方法がありますが、上記の表現は非常 に
少なくとも実行する必要がありますことを確認します。
だけではなく、すべての三局から情報を取得する理由
つは、（任意のエイリアスおよび/または別名データだ けでなく、現在のアドレスを開発していること
）、および指定された/または会場データを提供する可 能性のある追加のアドレス。この
クライアントに助言するかどうかを決定する際に資産 サーチャーを支援する
さらに地域の資産の検出時にクライアントに未知に進む
資産の検索が要求されました。
アドレス検証の物理的な検査なし、通常困難である
入力対象および/または視覚的に識別を含む、問題のア ドレス、
アドレスを残して。クロスリファレンスと検証可能なアドレス情報
主要な信用調査会社のリポジトリを介して、通常の資産 で表示されます
ほとんどの場合、検索は、非常に信頼性が高くなりま す。
対象の現在の電話番号を調べるには、メソッドが利用で きる
詐欺の審査官は、全国の電話帳を含むクロス縦横
ディレクトリは、ディレクトリ支援連絡先、および試行 接触で、既存の
電話番号は、クライアントによって知られています。電話の他の方法があります。
数開発可能です。しかし、これらのメソッドは使用すべきではない
CFEの順には、追求の合法性を汚すのを避けるために も、その
訴訟は、最終的な実施される。
資産測定
資産の決定は、通常、特定の責任データの統合を構成す る
注文純資産の位置に到達するための資産"の価値を"オ フセット。これは
特に識別し、不動産資産の分析にtrueを返します。があります。
次のように記載されている資産の決定複数の形式：
不動産所有権：検索は、該当の行われなければならない
郡管轄。例外は、カリフォルニア州内のどこにある州全体の査定 の
インデックスは、前年の"先取特権の日"通常で利用可 能です。この
リポジトリは、民間企業を介して利用できるようにされ ていないの方法を
すべてのパブリック管轄の認可を受ける。残りの部分で、従来の検索について
米国の、管轄の研究ごとに評価者の事務所で行われてい る
/と、名前は査定のロール上に存在するかどうかを判断 する場合、または既知のプロパティ
（アドレス）は、クロス容疑者の所有者に確認します。
該当する司法管轄区のRecorderの受領/グラン タインデックスの検索（または
それはまた知られているかもしれません一般的なイン デックスが）しているかどうかを確認するために行われ
プロパティは、まだ対象に帰属されている場合信託や他 の開いているすべてのディーズ
先取特権は、プロパティに対する債務を識別存在してい ます。で検索
レコーダーの会場はまた、（法域でここでこのことが可 能です）を識別する必要があります
で割る必要がドキュメンタリー譲渡税スタンプ量、
該当する因子。そして、これはする必要があるプロパティの販売価格を もたらす
現在の市場価値を確認するために地元の不動産業者に連 絡して精査。この
"サムネイル"市場価値の決定はしてから減算される
の純資産の値の信託の残高証書（抵当権）
プロパティを設定します。
不動産の所有権その他の研究では、更新の形で来る
レコーダーの事務所を通じて、評価者のロールを決定す るサブジェクトの名前を指定する場合
プロパティの追加小包、"特権の日"に続く、タイトル に来ている
交流多くの国では評価者の記録の九十日六十に
古い。
レコーダーのオフィスでの検索は、最近の転送を識別す る必要があります
個人の不動産の所有権は、前記の所有権がされている可 能性があります
家族の一員、非公開企業、またはその他のエンティティ に転送されます。レビュー
クライアントによって制定されたガイドラインにより、 検索をしてpermutatedすることができます
、試験中に開発された追加の名前に追加調査を含む
その審査官は感じることがありますレポートの対象に直 接関係を持っています。
これは、資産の検索は、通常、特定の要求されることに 注意してください
個人の名前、そして、それは行って練習の業界標準で す。
特定のサブジェクト名の研究。管轄の捜査機関
いくつかの方法でクライアントに問い合わせて中に発見 された追加の名前を開示する
を検索します。
検索は、不動産資産の開発情報を含める必要があります
共同で夫と妻の名前で開催された。この情報は通常、
夫の名の美徳、または最初に表示される名前によってイ ンデックス
証書搬送。
これは、資産の検索は、自動的に研究を行って理解する ことが重要です。
資産の検索は、特に指示されない限り、プロパティは、 妻の名前で開催された
妻の名前。そうだとすれば、妻の名前は、プライマリとして含まれ ることになるだろう
検索名（パラメータ）と、妻の名前で開催された資産は 次のようになります。
カバーした。端的に言えば、夫の資産の検索は、通常も明らかにする 必要があります
配偶者の資産については、共同で開催された、必ずしも 保有する資産が含まれていない
唯一の所有者の妻個別にまたはによって、または別の名 前のスタイルなどの下に
エイリアスまたは旧姓。
車両検索：検索は、該当する国の実施すべきである
自動車部は、名の下に所有しているすべての車両を識別 し、
状態検索目的のためにリポジトリに指定されたアドレ ス。いくつかの状態がない
は、このサービスを提供する車両の所有権の税務登録の 責任として
郡または教区管轄にかかっている。状態は、これを提供することはありませんどこ
情報は、該当する法域管轄をして調査する必要がありま す
車がメインの検索パラメータとして指定された名前に よって所有されているかどうかを判断する。
これは、ほとんどの資産の検索要求がされていることを 理解することも重要であるだけでなく、
通常、単一の管轄の検索だけでなく、単一名の検索に基 づいています。
いくつかの審査官は、追加の"オーバー郡ライン"を提 供する正当化と感じるかもしれません
ための情報が追加することなく開発された情報を強化す る
資産を検索します。ただし、単一の郡または教区管轄が予想される必要があ ります
業界標準として。
分析のクレジットレポートには、場合（未）電流および /または前の融資を決定するために
被写体までの資産のこのタイプのリンク、存在している 可能性があります。何度も車両、
船舶、航空機の資産は、標準の検索パラメータを介して 識別されていない
が識別される対象は異なるに登録されて資産を持ってい る恐れがある場合
管轄権、資産とは別の名前で登録されている場合、また は対象とする場合
ローンの保証することができる。
船舶の所有権：船舶の所有権をアクセスするための3つ の形態があります。
情報を表示します。最初のモータの部門では州ごとの単位では
車。 2番目の県や教区レベルです。第三の検索です
米国沿岸警備隊の水上バイクインデックス、全国の登録 船舶のリポジトリ
一定の長さで。資産検索の場所に応じてする
、いずれかまたはすべてのメソッドが利用をする必要が あります行った。
航空機の所有権：れている場合があります"知性"の情 報よりも、その他の
信用認定プロセスの開始時に機関への提出のみ
航空機の登録情報を開発する方法は、FAAを実行する ことです
FAAのパイロットのライセンスが発行されている場 合、航空従事者の検索は、場合、および/または、決定する
個々の連邦内の彼または彼女の名前で登録航空機を
航空局のファイル。を介して船舶所有者の検索と同様に、
米国沿岸警備隊の水上バイクの登録、1つだけの国の ルートは、リポジトリがある
それはこのサービスが利用できるようになります。サービスは他のデータベースを介して転売され
リポジトリは、まだそれはお勧めされていることをリポ ジトリにするために利用される"ルート"
データ転送/損失ベンダーから最小限に抑えられます。
銀行情報：銀行口座を検索してもよい世界"番目に古い
専門家は"他の銀行口座情報にアクセスするために特定 の方法はありません
情報の開発など、芸術活動、多数のよりも
消費者の信用歴史の中で、金融機関と監督の接触;
米連邦準備制度理事会クリアリングハウスシステムの ソースの使用、またはソースから
と連絡先は、ローカルの状態と詐欺の審査、または国家 銀行によって開発された
機関。
これはまさに"芸術と資産検索の科学'されていること に能力
正常に銀行はこれで詐欺審査の腕前と大きくかかってい る識別
アリーナです。
銀行口座の検索のための標準的なガイドラインは、"唯 一の正確な名前ベース"です
ほとんどの銀行から、管轄の行に配置さ未満重点を置い て検索し、
アカウントの検索は、インテリジェンスリードを介して 開発されています。多くの場合では、
資産の検索は、正確で金融機関に"レコードが見つかり ません"を参照します
サブジェクト名。サブジェクトの名前が交互に署名として表示されること があります
開示または非公開エンティティの名前可能性の下でのア カウント、または
別の名の下に開催されたアカウントに調印。銀行口座はされません
通常、このような方法で開示される。不正な情報に係るnonsearched
消費者は連邦政府のプライバシー保護の下に、その人の プライバシーを危険にさらす可能性が
法律、FCRAおよびCCPAのだけでなく、他の多く の法令。
それはほとんどの機関は、少なくともいくつかの銀行を 取得するために簡単にされていることと言っても安全です
情報を表示します。これは、実行される言語の書き込みに成功して休む必要 があります
弁護人によって構成は、金融機関の地方行政に送達